反洗钱案例警示
洗钱顾名思义，通过各种手段、各种渠道，把非法所得的资金转化成正规所得。这里的非法所得，通常是受贿、涉黑、贩*、诈骗、挪用公款、非法集资等。
随着经济发展，洗钱的手段也越来越多样化，艺术品或古董买卖、海外投资、*博、地下钱庄、证券交易、影视投资、寿险交易等等都有可能成为非法分子洗钱的工具。
他们离你并不遥远，可能就发生在你身边。
案例一不要用自己的账户替他人提现
李某在网络上发布高息借款信息（××公司经营房地产、生态农业开发等项目，收益可观，现募集项目开发资金，每月5%-10%的回报。本金两年后随时归还），谎称经营各种高收益项目。
李某常在第一笔借款后按时偿还本金和高额利息，在获取他人信任之后，即以各种理由拒绝兑现借款承诺。
赵某在明知李某进行网络诈骗的情况下，仍然将自己的账户交给李某使用，用于接收各种受骗款。同时，赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。
案发后，李某因非法吸收公众存款罪被判入狱，赵某也因洗钱罪获刑。
案例二诈骗信息要会甄别
张先生的手机收到一条短信，提示他的网银需要升级。随后立即登录短信提供的网址进行操作。但是两天后，张先生再次登录网银准备给家人汇款时，却发现账户中的上百万元已不翼而飞！
警方调查发现，这是一个典型的“钓鱼网址”诈骗案。“钓鱼网址”与真实的银行官方网站非常相似。犯罪分子利用窃取的用户账户和密码登陆网上银行，将受害者资金转到其所控制的账户，并通过ATM多次提现，完成洗钱。
警示
在平时生活中，需区别垃圾电话、短信及邮件等，对于需要登录网址，并输入个人信息、银行账户密码等操作的指示需谨慎操作，本人应先核实真实性及安全性再行操作，切勿盲目跟着指示走。
案例三不要出租出借自己的银行卡
香港人程某以好处费为诱饵，指使沈某回老家组织他人办理多张信用卡。沈某通过其兄沈A找老乡熟人共办理信用卡余张。
程某和沈某通过各种网上支付和交易进行洗钱，涉及账号交易达亿元。某地人民法院依法对被告人沈A、沈某和程某进行宣判。
警示
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
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