金融知识万里行
反洗钱知识“一点通”
什么是洗钱及反洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。
“黑钱”
主要来自哪些犯罪活动？
来源于*品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入和收益都属于“黑钱”。
1
通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2
通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
4
利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
5
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行